ГлавнаяКратчайший курс новейшей экономики (ликбезы по мировым финансам) → Что такое финансовый кризис (уравнение баланса)

*Что такое финансовый кризис (уравнение баланса)

12 октября 2013 года

В основном все сходятся на том, что финансовый кризис связан с перепроизводством товаров (гонятся промышленники за прибылью, вот и результат). Более пытливые находят, что к кризису приводит дисбаланс спроса и предложения из-за перепроизводства товаров. Это очень циничное определение: попытка переложить проблемы с больной головы на здоровую
 https://www.youtube.com/watch?v=cFgsn4docqY 
Дам предварительное определение. Финансовый кризис – дисбаланс спроса и предложения товаров, вызванный падением спроса на величину накопленной за период между кризисами прибыли. Прибыль – разница между доходами и расходами предприятия, которое в основном идёт на развитие и обновление (восстановление) предприятия (покупку активов). 

Пояснить это можно на пальцах. К примеру, все мы работаем на одном предприятии, которое выпускает все товары для нашего же потребления. Вполне логичное допущения для страны, если внешний торговый баланс равен 0 (мы – не колония, но и не паразитируем – независимая Украина). Мы выпустили товаров на 100 гривен, 95 – нам выдали на руки, а 5 – прибыль предприятия, которая учтена в стоимости товаров, но на руки не выдаётся никому пока. Понятно, что мы выкупим максимум 95% товаров, а 5% — останутся на складе. Может быть принято решение о сокращении выпуска в следующем цикле до 90% (с учётом товаров на складе). И так мы можем свести выпуск на нет. 

Если же каким-то чудом, кто-то выкупит товары в «первом» (условно) цикле, то в следующем, скорее всего, выпуск останется прежним (или даже увеличится), а прибыль в основном уйдёт на приобретение активов предприятий, обеспечив спрос уже на все 100%. Таким чудом стало государство, которое выкупало товары за счёт эмиссии денег. А позже появились банки, которые придумали кредитные (временные) деньги без реальной эмиссии (самый лучший вариант). Такими были первые кризисы (вошедшие в историю как кризисы перепроизводства), но они носили временный характер и только способствовали развитию банков. 

Первый банк возник в Генуе на рубеже I и II тысячелетия. Основным условием для банковской схемы стали запасы товаров (тогда их было в целом мало из-за низкой производительности труда, а вот в портах — уже много). Деньги ведь обслуживают товарный обмен. Суть схемы – объединить торговцев, спекулянтов и покупателей в пределах одного банка, чтобы оперировать не реальными деньгами, а записями на счетах частного банка (виртуальными, вторичными, кредитными, временными деньгами). 

Процесс строительства государств закончился совсем недавно, где-то в середине XIX века и ознаменовался наполеоновскими войнами, профинансированными во многом частным (центральным) банком Англии (1694-1946 годы). Банкиры фактически становятся могильщиками государств, переводя их в корпорации. Первой такой Ост-Индской компанией (1600-1707 годы) стала колония Англии – Индия. Нечто подобное организовали поляки, передав управление евреям, на Украине, что привело к «Колиивщине» (1768 год) – восстанию православных крестьян и казаков (гайдамаков). Германия (ФРГ) – это корпорация, кто не знает. 

С ростом производительности труда на рубеже XIX-XX веков происходит разделение общества на два лагеря производителей (постоянно уменьшается) и непроизводительный (и раньше был, но незначительный). Создаются условия для сверхприбылей. Если ничего не делать, её держателями стали бы производители (промышленники, аграрии). Пролетарские революции, профинансированные банкирами, и финансовые кризисы привели к мировому переделу, прежде всего, контролёров прибыли. Ими стали в основном банкиры (инвесторы) и спекулянты (где-то там возле). Беспредельный рост цен (жадность) приводит к тому, что прибыль уже невозможно потратить, но она учтена в стоимости товаров внутри страны (а покупателей нет). 

Финансовый кризис – дисбаланс спроса и предложения товаров, вызванный падением спроса на величину накопленной за период между кризисами избыточной прибыли. Избыточная прибыли – прибыль, которая не может быть потрачена (минимум за период между кризисами), но учтена в стоимости товара, реализуемого внутри страны. Падение спроса приводит к сокращению выпуска, рабочих мест и кризису. 

Причинами избыточной прибыли являются сверхприбыли (когда просто не возможно потратить все деньги) и вывод капитала из оборота (в офшоры и пр.) внутри страны. В наше время её источниками являются высокие цены на недвижимость, углеводороды, услуги банков (во многом скрыты через мультипликатор – пропорция между выданными кредитами и привлечёнными для этого депозитами), в перспективе — на продукты питания (после приватизации земли). Избыточная прибыль может быть компенсирована только эмиссией (лучше без размещения долга, т.е. облигаций займа), которая распределяется через увеличение госрасходов и дотаций. Такие мероприятия не приводят к инфляции, т.к. избыточная прибыль дальше в обороте не участвует, а только накапливается. Но баланс спроса и предложения товаров восстанавливается в каждом периоде. Такой ход вещей не устраивает банки: упадёт спрос на кредит. 

Поэтому государство печатает денег даже меньше, чем накопленная избыточная (не потраченная) прибыль за период. Этому свидетельствуют предкризисные показатели роста безработицы и сокращения выпуска продукции. Кризис как раз и призван эту не допечатанную разницу компенсировать через захват (ограбление банкирами) прибыли прошлых периодов (активов предприятий, собственности и сбережений граждан). Если уровень безработицы какое-то время не меняется, значит предыдущее падение спроса привело к временному равновесию заниженного потребления и помощи государства. В таких условиях (спрос не дофинансирован) цены естественно должны были бы падать (дефляция), если бы монополисты противоестественно не повышали и так многократно раздутые цены (тарифы) на товары первой необходимости, от которых невозможно отказаться, вызывая шок: завтра будет дороже. 

Мы имеем дело с экономикой, основанной на накопленной избыточной (не потраченной) прибыли (преступной жадности меньшинства). Тут три решения:

  1.  изоляция этого дегенеративного меньшинства (национализация всех системообразующих предприятий);
  2.  эмиссия полная (на всю величину избыточной прибыли, без кризисов, национализация банков, а не только ЦБ или ввод правильного госбанка);
  3.  эмиссия неполная и кризисы (как есть).

И коротко по мифам и реалиям мировых финансов. Мифы базируются на замене одного эмиссионного клуба на другой без недовольных пока должников (как народ и часть правительства США). Всё принципиальное: прежде всего, избыточная (не потраченная) прибыль остаются без изменений. 

Считается, что США живёт за счёт печати денег (сеньоража)? 
Сеньоража как такового нет. Почти все доллары – кредитные (временные), за них нужно платить проценты или возвращать (а дальше следует их ликвидация ЦБ). Так на «мнимом капитале» ещё в 1904 году был построен Транссиб. Но банки имеют не на много меньше: у них остаётся прибыль (маржинальность до 90% и более), в том числе избыточная – не потраченная. В результате подмены понятий из-под удара выводятся настоящие грабители мира: транснациональные корпорации, идущие на смену государствам и банки (а не ЦБ). США же живут не за сеньораж (у кредитных денег его нет), а за счёт (несправедливых) доходов (не важно в какой валюте, даже если заменить доллары рублями) в США и в колониях (включая РФ), добавленной стоимости на продукцию из Китая и прочих. 

Причиной современных кризисов является перепроизводство долларов ФРС? 
ФРС - это не проблема, а решение (как любой ЦБ). Суть глобальной эксплуатации — неправильные цены (низкие: на труд или высокие: на недвижимость, углеводороды, завышение банками (а не ЦБ) на порядок стоимости кредита, т.е. везде, где есть высокая добавленная стоимость). 

Кризисы возникают из-за падения спроса на величину накопленной избыточной прибыли, которую невозможно потратить. Причина — высокие цены на недвижимость, углеводороды, завышение банками (а не ЦБ) на порядок стоимости кредита. 

Сбалансировать избыточную прибыль может только эмиссия и сами кризисы, если эмиссия полностью не восстанавливает спрос (потеря накопленных активов предприятий, сбережений и собственности физлиц). 

Большая часть долларов (более 90%) участвует не в обороте товаров, а покрывает избыточную прибыль прошлых периодов, которая только накапливается (типа как рейтинг), потому что принадлежит узкому кругу лиц (так много им не надо). 

 

blog comments powered by Disqus

Оставьте свой комментарий

Ваше имя:

Комментарий:

Для выделения используйте следующий код: [i]курсив[/i], [b]жирный[/b].
Цитату оформляйте так: [q = имя автора]цитата[/q] или [q]еще цитата[/q].
Ссылку начните с http://. Других команд или HTML-тегов здесь нет.

Сколько будет 36+8?